Finanz-Check
Mit dem Finanz-Check bekommst du Klarheit über deine persönliche finanzielle Situation, kannst berechnen, wie viel Geld übrigbleibt oder fehlt, und wie viel Geld du verdienen müsstest, um dein Lieblingsleben führen zu können. Entwickle hier deine persönliche Finanzstrategie.
Bestandsaufnahme Cash-Flow
Finde heraus, wie viel Geld dir persönlich am Ende eines Monats zur Verfügung steht oder fehlt und wie viel du bräuchtest, um dein Traumleben leben zu können. Trage dazu deine aktuellen monatlichen Ausgaben / Einnahmen in die erste Spalte ein, und in die zweite Spalte die vermutlichen Kosten und Wunscheinnahmen für den Traumzustand. Bitte verwende für für Cent-Beträge einen Punkt anstatt eines Kommas (z.B. 0.25 oder 49.99), damit die automatische Berechnung funktioniert.
Monatliche Kosten
Traumzustand
Wohn- und Wohnnebenkosten (Miete, Gas, Strom, Internet, …)
Lebenshaltungskosten (Essen, Trinken, …)
Versicherungen gesamt (siehe Tabelle unten)
Aufwand für Mobilität / Fahrtkosten
Schulden / Darlehen / Verbindlichkeiten
Unterstützung für andere (Unterhalt, Spenden, …)
Ausgaben für Hobbys und Interessen
Ausgaben für Genuss und Luxus (Urlaub, Shopping, Party, …)
Sonstige Ausgaben
Mtl. Gesamtausgaben
0,00 €
0,00 €
Mtl. Gesamteinnahmen
Differenz
0,00 €
0,00 €
Monatliche Kosten
Traumzustand
Bestandsaufnahme Risiko-Absicherung
Trage hier ein, wie du die größten finanziellen Risiken abgesichert hast. Überlege dir, ob du im Fall der Fälle damit zufrieden bist. Wir empfehlen, diesen Bereich jährlich zu überprüfen und den Lebensumständen anzupassen.
Monatliche Kosten
Absicherungshöhe
Absicherung Berufsunfähigkeit / Businessausfall
Absicherung Alter / Rente
Absicherung Pflege
Zusatzversicherung Krankheit (Zahnersatz, Krankenhaus, Unfall, …)
Sonstige Absicherungen (Haftpflicht, Hausrat, KfZ, …)
Absicherung Partner / Kinder
Sonstige Rücklagen (Reparaturen, Steuerrückzahlung, …)
Monatliche Kosten
Traumzustand
Gesamtkosten
0,00 €
Bestandaufnahme Rücklagen und Vermögen
Trage hier deine diversen Vermögensrücklagen ein und prüfe, wie viele Monate du damit ohne monatlich regelmäßigen Cash-Flow überbrücken könntest (Sabbatical, Weiterbildung, Trennung / Scheidung, nicht abgesicherte Berufsunfähigkeit, Krankheit, Pandemie, …).
Summe
Reicht für Kosten
Reicht für Traum
Rücklagen / Barvermögen / Puffer
0 Monate
0 Monate
Geldanlagen (Festgeld, Aktien, Fonds, …)
0 Monate
0 Monate
Immobilien
0 Monate
0 Monate
Wertgegenstände (Gold, Schmuck, Kunstwerke, …)
0 Monate
0 Monate
Gesamtsumme
0,00 €
0 Monate
0 Monate
Reicht für Kosten
Reicht für Traum
Meine Erkenntnisse
Falls dir durch diese Übung bewusst wurde, dass du etwas verändern oder tun möchtest, dann füge dir am besten direkt ein To-Do zu deinem Aktionsplan hinzu.
